Найдите поставщика

Портал ForDealers.PRO – уникальный инструмент по поиску поставщиков. Разместите информацию о своей компании в нашем каталоге потенциальных дилеров – и вендоры/поставщики сами смогут найти вас и сделать выгодное коммерческое предложение.

Бесплатно разместить свое предложение для поставщиков и вендоров

Найдите новых дилеров

Вы занимаетесь построением или развитием дилерской сети? Портал ForDealers.PRO поможет быстро и легко найти надежных партнеров по бизнесу: разместите информацию о компании в каталоге поставщиков – и дилеры сами смогут найти ваше предложение и связаться с вами напрямую.

Разместить свое предложение для дилеров на сайте

Как выявить мошенника в сфере дилерских продаж?

Дата создания: 07.04.2016

Бизнес-сфера уже многие десятилетия привлекает любителей легкой наживы, совершающих преступные махинации в отношении добросовестных предпринимателей. Основная причина тому – высокая активность движения финансовых потоков, а также возможность заполучения мошенническим путем денежных средств доверчивых и рисковых бизнесменов. Даже несмотря на современное развитие технологий и возможностей для проверки контрагентов, случаи мошенничества и хищений встречаются на каждом шагу, и, по сути, от них не застрахован не один руководитель компании. Сегодня мы поговорим о самых распространенных схемах обмана в сфере дилерских продаж и построения дилерских сетей в современных экономических реалиях, а также дадим некоторые советы касательно того, как сохранить свое финансовое благополучие и выявить недобросовестных бизнес-партнеров.

Защита от мошенников при реализации дилеру товаров в рассрочку (с отложенным платежом)

Само собой разумеется, что такая продажа товара от вендора дилеру должна осуществляться только в случае абсолютного доверия и наличия официальных бумаг, регламентирующих взаимоотношения поставщика и дилера. Итак, рассмотрим следующую «классическую» схему, которая нашла применения и в сфере дилерских продаж:

Компания-производитель/импортер рассылает информационное сообщение о поиске дилеров и создании региональной товаропроводящей сети. На это сообщение откликается фирма-мошенник, заведомо имея умысел на незаконное обогащение. Мошенники обычно предлагают более выгодные условия нежели другие потенциальные дилеры, соглашаются на некоторые уступки, предлагают оформлять все исключительно законно – словом, делают все, чтобы усыпить бдительность компании-производителя. Компания-мошенник получает товар на реализацию, заплатив при этом предоплату или получив полную отсрочку платежа, – и после этого отказывается отвечать по обязательствам, предусмотренным в договоре. Поставщик/производитель обращается в суд, однако оказывается, что фирма-мошенник имеет на балансе минимальное количество денежных средств, полупустой офис и не располагает никаким иным имуществом. Взыскать или привлечь к ответственности руководителя зачастую бывает затруднительно из-за особенностей законодательства, а также потому, что руководителем чаще всего оказывается подставное лицо.

Как избежать подобной ситуации? Во-первых, не следует на начальном этапе сотрудничества совершать с новым дилером крупные сделки – это спасет от убытков и в случае мошенничества, и в случае его финансовой несостоятельности. Во-вторых, анализируйте новые бизнес-проекты – постарайтесь привлечь эксперта или самостоятельно узнайте о том, насколько добросовестным является ваш контрагент. Ну и, конечно же, постарайтесь обезопасить себя на этапе подписания договора: внимательно изучите вместе с юристом все детали – иначе вам может быть отказано еще на этапе обращения в арбитражный суд.

Нарушение вендором порядка отгрузки товаров при внесении авансового платежа

Данная схема представляет собой зеркальное отражение указанного выше типа мошенничества, только в данной ситуации потерпевшей стороной является дилер. Встречается значительно реже первой и заключается в следующем:

Дилер находит объявление компании-мошенника о создании дилерской сети и вступает в переговоры. После обсуждения всех условий сотрудничества (которые обычно выгоднее, чем у других производителей и импортеров) дилер зачисляет на расчетный счет компании-мошенника авансовый платеж, однако товар не поступает – обычно его вообще не существует. Аналогично вышеуказанной схеме обращение в суд может не принести результатов.

Выявить недобросовестного поставщика/производителя значительно проще, так как он вряд ли будет затрачивать финансовые средства на рекламу в СМИ, создание сайта и продвижение своего бренда, аренду и оборудование офисов, в которых будут проходить переговоры с дилером – следует просто анализировать поведение и действия поставщика, не гоняясь за неправдоподобно выгодными условиями, и прекращать взаимоотношения с ним при малейшем подозрении на мошенничество.

Что поможет выявить мошенника при покупке/продаже товаров с отсрочкой платежа/авансовым платежом?

О наличии умысла на хищение товарно-материальных ценностей или денежных средств могут свидетельствовать следующие моменты:

  • Информация, указывающая на отсутствие у контрагента реальной возможности исполнить договорные обязательства
  • Отсутствие лицензии на осуществление деятельности
  • Использование фиктивных уставных документов и гарантийных писем, как и отказ в их предоставлении, их отсутствие
  • Отказ в предоставлении информации о наличии задолженности и имущественных залогов либо наличие такой задолженности
  • Наличие в качестве одного из участников сделки лжеструктур

Лжеструктуры (лжекомпании, лжепредприятия) – субъекты хозяйствования, целью образования которых является создание видимости экономической деятельности без фактического осуществления таковой, оформления бестоварных сделок, отмывания денежных средств и т.д. Реестры таких организаций находятся в свободном доступе на сайтах налоговых органов соответствующей страны – по регистрационному номеру субъекта хозяйствования можно проверить, включен ли он в эту базу.

Также в сети Интернет в открытом доступе находится сервис «Проверь контрагента» ФНС Российской Федерации и аналогичные базы некоторых стран СНГ – с их помощью вы получите краткую выписку из ЕГРЮЛ и аналогичных реестров, сможете без труда проверить, не является ли дилер «липовым» и несуществующим, когда он зарегистрирован, какие виды деятельности являются уставными, узнать состав учредителей, размер уставного фонда и некоторую другую информацию, помогающую оценить перспективы бизнес-сотрудничества. Что может судить о неблагонадежности субъекта в выписке из ЕГРЮЛ и баз данных экономических субъектов?

  • Недавняя дата создания фирмы
  • Частая смена исполнительного органа, юридического адреса, состава учредителей
  • Отсутствие в указанных видах деятельности того, по которому заключается договор

Осуществление мошеннических действий в качестве посредника

Суть схемы сводится к тому, что компания-мошенник выдает себя за официального дистрибьютора крупного производителя, фактически таковым не являясь. При этом используется положительная репутация и популярность бренда для привлечения дилеров, реализует фальсифицированный менее качественный товар под видом продукции известной торговой марки и по завышенной цене. После совершения нескольких отгрузок разным компания компания-мошенник обычно уходит с рынка.

Обезопасить себя в такой ситуации можно тщательной проверкой достоверности информации о дистрибуции: связаться с компанией-вендором, изучить сертификаты соответствия, пообщаться с уполномоченными лицами компании-дистрибьютора.

Мошенничество при транспортировке товаров

Одной из весьма популярных схем мошенничества в области дилерских продаж является хищение транспортного средства и, соответственно, груза, который в нем перевозится, путем злоупотребления доверием компании-поставщика/производителя.

Реализуется данная схема обычно при участии третьего подставного лица – транспортно-экспедиционной компании, работающей в сговоре с дилером-мошенником, либо при перевозке грузов дилером за счет собственных средств. Суть схемы состоит в том, что груз передается перевозчику, после чего попросту «исчезает».

Во многих ситуациях поставщика не спасает даже страхование рисков утери товаров: современная страховая практика зачастую подразумевает лишь страхование от хищения (хищение посредством кражи со взломом, грабежа или разбойного нападения на перевозчика, умышленное уничтожение товара, угон транспорта с перевозимым грузом и т.д.), однако в договорах редко прямо указывается на страхование от случаев мошенничества. Стоит отметить, что в такой ситуации категории «хищение» и «мошенничество» дифференцируются и воспринимаются буквально, поэтому суды чаще всего становятся на сторону страховых компаний и не возмещают ущерб компании-поставщику.

Мы рекомендуем снижать риски сотрудничества с дилером в случае, когда транспортировка товара производится за его счет, путем включения в договор страхования такого вида страхового риска как хищение в форме мошенничества либо дополнения договора оговоркой, что страховым случаем признаются все формы хищения товарно-материальных ценностей. К слову, такое обстоятельство следует учитывать при заключении всех видов договоров страхования имущества при взаимоотношениях с непроверенным бизнес-партнером.

Косвенные риски компания-поставщик может нести и в иных случаях: если дилер напрямую не является мошенником, однако проявляет несознательность в области уплаты отдельных сумм в бюджет: при уклонении от налогообложения, при использовании транспортных средств не прошедших предварительную регистрацию в органах контроля безопасности дорожного движения и т.д. Об этом следует поговорить немного подробнее.

Косвенные риски взаимодействия с неблагонадежным дилером/поставщиком

Построение дилерской сети подразумевает тесное взаимодействие экономических субъектов и определенную степень зависимости их интересов между собой. К чему это может привести?

В ситуации, когда одна из сторон не исполняет налоговые обязательства, нельзя однозначно говорить о получении налогоплательщиком необоснованной финансовой выгоды. Однако данный факт может быть установлен, если уполномоченным налоговым органом будет доказано, что одна из сторон действовала без должной осмотрительности и ей заведомо было известно о допущенных либо возможных нарушениях со стороны других участников взаимоотношений в силу взаимозависимости или аффилированности недобросовестного налогоплательщика и контрагента.

Общие рекомендации о том, как избежать мошенничества в дилерских продажах

Прибыльная экономическая деятельность всегда сопряжена с определенной долей риска. Мы сформулировали несколько советов касательно того, как избежать взаимодействия с компаниями-мошенниками и обезопасить свой капитал от недобросовестных предпринимателей:

  • Человеческий фактор. в общении с незнакомыми предпринимателями и руководителями компаний старайтесь обращать внимание не только на финансовую и документальную сторону сделки: наблюдайте за поведением, жестами и манерой общения представителей потенциального партнера. Постарайтесь изучить хотя бы минимум способов определения психологического типа личности – это поможет не только выявить мошенника, но и более эффективно вести переговоры с партнерами по бизнесу
  • Комплексная экспертиза. При анализе новых и сомнительных бизнес проектов обращайтесь либо к независимому экспертному мнению, либо самостоятельно тщательно изучите потенциального партнера – это поможет оценить экономические перспективы и финансовые результаты сотрудничества
  • Не будьте излишне доверчивы. Не стоит абсолютно доверять расположенной в СМИ и сети Интернет рекламной информации о потенциальном партнере, а также полностью опираться на коммерческое предложение. Как уже было указано выше – проверяйте контрагента всеми возможными способами – верификация потенциальных партнеров по бизнесу уже давно принята всеми крупнейшими мировыми компаниями как обязательный этап экономически выгодного и безопасного сотрудничества. Не стоит также безусловно полагаться на рекомендации – отбирайте среди них только те, которые вам дают проверенные временем и опытом люди и фирмы
  • Оцените риски. Перед подписанием договора следует тщательно проанализировать соотношение «выгоды-риски», непременно отказываясь от рискованных малоприбыльных соглашений
  • Внимательно изучите договор. На этапе проектирования и подписания договора обязательно следует пользоваться услугами опытного юриста – он поможет защитить ваши интересы и снизить риски. При подписании договора внимательно изучите все условия сотрудничества, не оставляя ничего на «потом», зафиксируйте все устные договоренности в письменном виде.
Поделиться:

Популярные предложения о деловом сотрудничестве

HASTTINGS

Компания «Hasttings» создана для всех, кто хочет быть в отличной форме независимо от количества дел и забот. Вы обязательно найдете у нас все необходимое и лично убедитесь, что спортивные снаряды и атрибуты может позволить себе каждый.

Инвестиции входа: от 1 000 000 Р до 3 000 000 Р

Срок окупаемости:от 5 месяцев

Расчетная чистая прибыль: от 180 000 Р

Подробнее...

АНДИ Групп

ПK "АНДИ Групп" на сегодняшний день один из российских лидеров на рынке альтернативных источников энергии (в частности, солнечных коллекторов / водонагревателей), а также бойлеров косвенного нагрева с возможностью подключения до пяти источников тепла) с географией продаж – от западных границ до Сахалина, Находки, Благовещенска, от Мурманска, Архангельска до Ростова-на-Дону, Кабардино-Балкарии и Дагестана, черноморского побережья, а также стран СНГ, Испании и пр.

Инвестиции входа: от 500 000 Р до 500 000 Р

Срок окупаемости:от 1 месяца

Расчетная чистая прибыль: от 15 000 Р

Подробнее...

INTERPROFIL

Производство металлочерепицы является приоритетным направлением деятельности нашей компании. Наш завод изготавливает проверенную временем, высококачественную продукцию нескольких ценовых категорий. Все изделия компании сертифицированы. Вы сможете выбрать материал, который подходит именно Вам и вашему бюджету. Наши специалисты объективно расскажут об отличиях видов покрытий, выполнят бесплатно расчет необходимого количества кровли, и проконсультируют по вопросам монтажа. Завод Интерпр

Инвестиции входа: от 1 100 000 Р до 2 700 000 Р

Срок окупаемости:от 5 месяцев

Расчетная чистая прибыль: от 160 000 Р

Подробнее...

ГУДЛАЙН

Компания ООО «ГудЛайн» (дата основания компании: 24 мая 2004 года) — первая в России компания, предоставляющая абонентам мобильной связи услуги выгодного роуминга за рубежом. Это стало возможно благодаря сотрудничеству с зарубежными операторами связи и собственным телекоммуникационным и программным разработкам. Итогом продолжительной работы стало выведение на российский рынок туристических сим-карт «ГудЛайн», которые позволяют до 10 раз снизить стоимость разговоров по мобильному в ро

Инвестиции входа: от 200 000 Р

Срок окупаемости:от 2 месяцев

Расчетная чистая прибыль: от 100 000 Р

Подробнее...

ООО "Ваше здоровье"

Компания ООО «Ваше Здоровье» - небольшая семейная лаборатория, ориентированная на создание продуктов здорового питания высшего качества и вкусовых свойств. Вы не найдете нашу продукцию на полках в супермаркете — приобрести ее можно у нас, наших партнеров и в аптеках. В наши дни все больше людей обращается к натуральной продукции и целебным свойствам даров природы, особенно, когда дело касается продуктов ежедневного применения. Мы выпускаем сыродавленные масла ручной работ

Инвестиции входа: от 30 000 Р до 50 000 Р

Срок окупаемости:от 1 месяца

Расчетная чистая прибыль: от 30 000 Р

Подробнее...

ОКНАКОМ

Компания ОкнаLive уже более 10 лет функционирует на рынке пластиковых окон, завоевывая все новых и новых клиентов высоким качеством своей продукции и высококлассным сервисом. За это время через заботливые руки Компании ОкнаЛайв прошли уже более пятидесяти тысяч (50.000(!))клиентов, среди которых многие ведущие компании столицы, ставшие нашими постоянными клиентами. У нас Вы найдете: Самый широкий ассортимент окон и дверей, которых Вы не найдете ни в одной другой компании. Мы имеем во

Инвестиции входа: от 400 000 Р до 2 000 000 Р

Срок окупаемости:от 5 месяцев

Расчетная чистая прибыль: от 120 000 Р

Подробнее...

Оставить комментарий:

comments powered by HyperComments